確定拠出年金を初めて１年が経過したので、状況を確認して見ました。
投資先の構成
日本株、日本債券、外国株、外国債券、REITの組み合わせで運用をしています。SBIラップのように情勢に応じて割合を変化させることができず、自分で運用方法を変える必要があると思うのですが、変更の手数料もおそらくそこそこするのだと思うので、何も変えずに放置している状態が続いています。
損益
| 日本株 | 日本債券 | 外国株 | 外国債券 | グローバルREIT | 全体 | |
| 2023/3/7 | 5% | -1% | 4% | -2% | 2% | 2% |
| 2023/2/28 | 3% | -1% | 3% | -2% | 2% | 1% |
債券がマイナス、株式とREITがプラスで、前週よりも増加、全体としては2%程度の利益がでています。
株価が比較的堅調だったので、このような動きとなりました。
この影響で運用構成も変化してます。
| 日付 | 日本株 | 日本債券 | 外国株 | 外国債券 | グローバルREIT |
| 2023/3/7 | 21% | 19% | 41% | 14% | 5% |
| 2023/2/28 | 20% | 20% | 40% | 15% | 5% |
リバランスの機能が確定拠出にはないので、変えたい場合は手動で対応するわけですが、おそらく手数料がかかると思うので、手を出すかは、悩ましいところです。
今のところは、傍観しています。
