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確定拠出年金の状況を毎週 進捗共有 2023/3/13 0% 前週比 -1% アメリカ SVB破綻 クレディスイスショックなどの株価下落の影響を大きく受ける

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最新更新日 2023年3月20日

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投資先の構成

日本株、日本債券、外国株、外国債券、REITの組み合わせで運用をしています。SBIラップのように情勢に応じて割合を変化させることができず、自分で運用方法を変える必要があると思うのですが、変更の手数料もおそらくそこそこするのだと思うので、何も変えずに放置している状態が続いています。

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損益

日付日本株日本債券外国株外国債券グローバルREIT全体
2023/3/201%1%-1%-1%-5%0%
2023/3/135%0%1%-2%-1%1%
2023/3/75%-1%4%-2%2%2%
2023/2/283%-1%3%-2%2%1%

アメリカ SVB破綻に伴い、やはり外国株が大きく影響を受けてます。全体の収支としてさらに1%下落しました。グローバルREITの損失率がかなり大きく下落しております。

株価が比較的堅調だったので、このような動きとなりました。

この影響で運用構成も変化してます。

日付日本株日本債券外国株外国債券グローバルREIT
2023/3/2020%20%40%15%5%
2023/3/1321%20%40%14%5%
2023/3/721%19%41%14%5%
2023/2/2820%20%40%15%5%

リバランスの機能が確定拠出にはないので、変えたい場合は手動で対応するわけですが、おそらく手数料がかかると思うので、手を出すかは、悩ましいところです。

今のところは、傍観しています。

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