損益 +27% : 確定拠出年金 ideco 2024/07/19 円建て積立を強めて外国投資は債券比重を高める作戦の結果は？

最近の数ヶ月で、積立の方針を日本円建てを強めてきました。

円安なので、円建ての方が割安と考えたためです。一方、既存で運用している外国投資について円に変えることなく、そのままの運用としています。基本的な考え方は積立時点で、安く買って放置です。

一方、外国投資分について、株価は比較的堅調に見えるものの、米国の消費傾向はあまり良いと思えず、株価の影響を気にしている点と、外国では利下げ傾向なので、債券価格の上昇の恩恵を受けられると読んで、外国投資においては、株式の投資を減らして債券への投資を強めています。

このまま、12月までは様子を見たいと思ってます。

毎月の積立比率

現在の毎月の積立比率です。円安なので、円建てを強めに設定しています。

全体のポートフォリオ

現在のポートフォリオは外国債券が一番比率が大きくなってます。

パフォーマンスの推移

直近では外国投資向けの下落率が高い傾向ですね。12月まではこのままの運用で進めたいと思っています。