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毎月17万円を積立中です
| SBIラップ | おおぶねJapan | ひふみ投信 | |
| 毎月積立額 | 2万円 | 10万円 | 5万円 |
ほったらかし投資は可能なのか？ 投資の初心者むけ講座 毎月積立 ドルコスト平均法について
推移（ 左側：積上損益額、右側：損益率 ）
株価が堅調に上がってきておりましたが、アメリカのSVBとギャラクシー銀行の破綻影響による国際的な株価下落の影響を受けましたが、少し落ち着いたと思っていたら、今度はクレディスイス銀行ショック！せっかくプラスに戻ったと思ったらマイナスに舞い戻ってます。そのあとは、銀行不安が払拭しつつあり、株価が徐々に戻ってきていますね。権利落影響を今回は受けず、昨日比 微増となっています。
一方、リセッション懸念もあるので、基本的には現金比率は高めて大きく暴落した時に備えています。
積立＝ドルコスト平均法によるメリットとデメリット
個々の投資信託銘柄の成績
SBIラップ
市場動向を先読みし投資配分を最適化 グローバルインデックスを上回るパフォーマンスを目指す
SBIラップは引き続きマイナスが続いてますが、1%程度改善しました。まだマイナスではありますが・・・。為替の影響も受けるので、なかなか大変です。
| 日付 | 資産総額 | 評価損益 | 評価損益率 | 米国株式 | 先進国株式 | 新興国株式 | 米国債券 | 米国ハイイールド | 新興国債券 | 米国不動産 | ゴールド | 現金 |
| 2023/3/31 | 126,934 | -2,942 | -2.32% | 1.90% | 9.40% | 48.60% | 9.30% | 2.00% | 4.90% | 1.80% | 21.00% | 1.00% |
| 2023/3/30 | 125,531 | -4,412 | -3.51% | 2.00% | 9.50% | 48.30% | 9.40% | 2.00% | 5.00% | 1.80% | 21.00% | 1.00% |
| 2023/3/28 | 126,506 | -3,437 | -2.72% | 1.90% | 9.40% | 48.30% | 9.40% | 2.00% | 5.00% | 1.80% | 21.30% | 1.00% |
| 2023/3/27 | 126,506 | -3,437 | -2.72% | 1.90% | 9.40% | 48.30% | 9.40% | 2.00% | 5.00% | 1.80% | 21.30% | 1.00% |
| 2023/3/24 | 126,579 | -3,364 | -2.66% | 2.00% | 9.50% | 48.20% | 9.40% | 2.00% | 5.00% | 1.90% | 21.00% | 1.00% |
| 2023/3/23 | 126,091 | -3,852 | -3.05% | 2.00% | 9.30% | 47.90% | 9.50% | 2.00% | 5.00% | 1.90% | 21.40% | 1.00% |
| 2023/3/22 | 126,091 | -3,852 | -3.05% | 2.00% | 9.30% | 47.90% | 9.50% | 2.00% | 5.00% | 1.90% | 21.40% | 1.00% |
| 2023/3/20 | 126,618 | -3,325 | -2.63% | 2.00% | 9.40% | 48.20% | 9.40% | 2.00% | 5.00% | 1.90% | 20.90% | 1.00% |
| 2023/3/16 | 126,379 | -3,564 | -2.82% | 1.90% | 9.50% | 48.40% | 9.40% | 2.00% | 5.00% | 1.90% | 20.80% | 1.00% |
| 2023/3/15 | 126,875 | -3,068 | -2.42% | 1.90% | 9.60% | 48.60% | 9.40% | 2.00% | 5.10% | 1.90% | 20.40% | 1.00% |
| 2023/3/14 | 128,259 | -1,684 | -1.31% | 2.00% | 9.70% | 49.00% | 9.30% | 2.00% | 5.00% | 2.00% | 20.00% | 1.00% |
| 2023/3/13 | 128,259 | -1,684 | -1.31% | 2.00% | 9.70% | 49.00% | 9.30% | 2.00% | 5.00% | 2.00% | 20.00% | 1.00% |
| 2023/3/10 | 130,372 | 429 | 0.33% | 2.00% | 9.70% | 49.40% | 9.20% | 2.00% | 5.00% | 2.00% | 19.70% | 1.00% |
| 2023/3/9 | 131,019 | 1,076 | 0.82% | 2.00% | 9.70% | 49.40% | 9.10% | 2.00% | 5.00% | 2.00% | 19.80% | 1.00% |
| 2023/3/8 | 131,207 | 1,315 | 1.00% | 3.30% | 2.00% | 33.40% | 11.70% | 2.00% | 7.10% | 1.50% | 15.30% | 23.60% |
| 2023/3/7 | 130,827 | 935 | 0.71% | 3.30% | 2.00% | 33.40% | 11.70% | 2.00% | 7.10% | 1.50% | 15.30% | 23.70% |
| 2023/3/6 | 130,827 | 935 | 0.71% | 3.30% | 2.00% | 33.40% | 11.70% | 2.00% | 7.10% | 1.50% | 15.30% | 23.70% |
| 2023/3/2 | 129,870 | -22 | -0.02% | 3.30% | 2.00% | 33.00% | 11.90% | 2.00% | 7.20% | 1.50% | 15.20% | 23.80% |
| 2023/3/1 | 99,402 | -490 | -0.49% | 4.30% | 2.60% | 42.90% | 15.50% | 2.70% | 9.40% | 1.90% | 19.80% | 1.00% |
| 2023/2/28 | 99,153 | -739 | -0.75% | 4.30% | 2.60% | 43.20% | 15.40% | 2.60% | 9.30% | 1.90% | 19.70% | 1.00% |
| 2023/2/15 | 99,030 | -909 | -0.92% | 4.30% | 2.60% | 43.30% | 15.20% | 2.60% | 9.20% | 2.00% | 19.80% | 1.00% |
| 2023/1/31 | 80,078 | 303 | 0.38% | 17.20% | 6.10% | 31.70% | 10.90% | 6.10% | 5.60% | 2.00% | 19.50% | 1.00% |
| 2023/1/16 | 78,481 | -1,294 | -1.65% | 17.20% | 6.10% | 31.30% | 11.10% | 6.20% | 5.60% | 2.10% | 19.50% | 1.00% |
| 2022/12/30 | 77,542 | -2,590 | -3.34% | 28.60% | 9.30% | 21.90% | 5.10% | 10.00% | 2.00% | 2.00% | 20.20% | 1.10% |
| 2022/12/15 | 80,895 | 721 | 0.89% | 29.40% | 9.30% | 21.60% | 5.10% | 10.00% | 2.00% | 2.00% | 19.60% | 1.00% |
| 2022/11/30 | 70,621 | 467 | 0.66% | 46.00% | 12.30% | 2.00% | 5.20% | 9.90% | 2.00% | 1.90% | 19.60% | 1.00% |
ロボット投資、ますます米国株の割合を減らしてきています。その代わり新興国株式の割合を大きく増やしてきています。ついに、50%近く新興国株式の割合が増えてます。米国株への割合はかなり低くなりました。2%になってしまった。
ちなみに、ドル円の為替を中長期時期で見てみると、影響の大きさに気付かされます。
2011年頃は驚きの75円くらいだったのですよね・・。
おおぶね Japan
主として国内の金融商品取引所に上場されている株式に投資し、投資信託財産の中長期的な成長を目指す。運用にあたっては、徹底したファンダメンタル分析に基づく、持続的に価値を創造する企業への長期投資、および、投資先へのエンゲージメント活動により、長期的なリターンの獲得を目指す。
おおぶね Japan の純資産総額が30億円と少なめなので、中小型株への投資のしやすさから、投資先として選定しました。為替が少し落ち着いてきたので、おおぶねの米国株版の投資も検討中・・。
おおぶねは、マイナスがかなり改善、プラ転、さらに微増となっています。
| 日付 | 資産総額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| 2023/3/31 | 975,849 | 15,213 | 1.56% |
| 2023/3/30 | 973,378 | 12,742 | 1.31% |
| 2023/3/28 | 959,128 | -1,508 | -0.16% |
| 2023/3/27 | 955,339 | -5,297 | -0.55% |
| 2023/3/24 | 955,915 | -4,721 | -0.49% |
| 2023/3/23 | 958,469 | -2,167 | -0.23% |
| 2023/3/22 | 944,631 | -16,005 | -1.69% |
| 2023/3/20 | 957,975 | -2,661 | -0.28% |
| 2023/3/16 | 948,997 | -11,639 | -1.23% |
| 2023/3/15 | 948,337 | -12,299 | -1.30% |
| 2023/3/14 | 966,954 | 6,318 | 0.65% |
| 2023/3/13 | 977,085 | 16,449 | 1.68% |
| 2023/3/10 | 993,394 | 32,758 | 3.30% |
| 2023/3/9 | 983,510 | 22,874 | 2.33% |
| 2023/3/8 | 929,678 | 19,042 | 2.05% |
| 2023/3/7 | 928,819 | 18,183 | 1.96% |
| 2023/3/6 | 921,079 | 10,443 | 1.13% |
| 2023/3/2 | 911,149 | 513 | 0.06% |
| 2023/3/1 | 860,484 | -162 | -0.02% |
| 2023/2/28 | 856,568 | -4,079 | -0.48% |
| 2023/2/15 | 869,278 | 8,630 | 0.99% |
| 2023/1/31 | 768,999 | 8,332 | 1.08% |
| 2023/1/16 | 736,838 | -23,829 | -3.23% |
| 2022/12/30 | 638,249 | -22,392 | -3.51% |
| 2022/12/15 | 672,545.01 | 12,530.17 | 1.86% |
| 2022/11/30 | 474,907.25 | 14,887.62 | 3.13% |
ひふみ投信
ひふみ投信は、「日本を根っこから元気にする」をコンセプトに、主に日本の成長企業に投資をする投資信託です。
アクティブファンドの老舗。純資産総額が1426億円ですがひふみプラスなど他の類似信託を合わせると運用資金が巨大となっているのが最近気になる点。
ポートフォリオに占める割合が大きいので、マイナス幅が全体ポートフォリオへも悪影響を及ぼしています。積み立てている金額が大きいので変動する金額も大きくなってしまいますね。
一気にプラスに戻ったのに、マイナスに舞い戻ってしまいました。少し戻して-3%弱まで戻ってはきました。さらに改善が進んではいます。
| 日付 | 資産総額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| 2023/3/31 | 1,612,135.00 | -37,878.00 | -2.35% |
| 2023/3/30 | 1,602,508.00 | -47,505.00 | -2.96% |
| 2023/3/28 | 1,579,130.00 | -70,883.00 | -4.49% |
| 2023/3/27 | 1,576,104.00 | -73,909.00 | -4.69% |
| 2023/3/24 | 1,579,332.00 | -70,681.00 | -4.48% |
| 2023/3/23 | 1,582,907.00 | -67,106.00 | -4.24% |
| 2023/3/22 | 1,559,673.00 | -90,340.00 | -5.79% |
| 2023/3/20 | 1,586,394.00 | -63,619.00 | -4.01% |
| 2023/3/16 | 1,584,492.00 | -65,521.00 | -4.14% |
| 2023/3/15 | 1,569,272.00 | -80,741.00 | -5.15% |
| 2023/3/14 | 1,613,577.00 | -36,436.00 | -2.26% |
| 2023/3/13 | 1,588,068.00 | -11,956.00 | -0.75% |
| 2023/3/10 | 1,618,793.00 | 18,769.00 | 1.16% |
| 2023/3/9 | 1,605,162.00 | 5,138.00 | 0.32% |
| 2023/3/8 | 1,598,905.00 | -1,119.00 | -0.07% |
| 2023/3/7 | 1,593,822.00 | -6,202.00 | -0.39% |
| 2023/3/6 | 1,583,291.00 | -16,733.00 | -1.06% |
| 2023/3/2 | 1,572,761.00 | -27,263.00 | -1.73% |
| 2023/3/1 | 1,566,281.00 | -33,743.00 | -2.15% |
| 2023/2/28 | 1,561,728.00 | -38,296.00 | -2.45% |
| 2023/2/15 | 1,557,873.00 | -42,151.00 | -2.71% |
| 2023/1/31 | 1,498,197.00 | -51,810.00 | -3.46% |
| 2023/1/16 | 1,454,090.00 | -95,917.00 | -6.60% |
| 2022/12/30 | 1,402,859.00 | -97,159.00 | -6.93% |
| 2022/12/15 | 1,444,301.00 | -55,717.00 | -3.86% |
| 2022/11/30 | 1,353,758.00 | -46,246.00 | -3.42% |
個別銘柄への投資だと日々それぞれの銘柄が気になりますが、投資信託の場合お任せなので、心が穏やかにいられる点はポジティブです。一方、個別の株主優待や配当のお知らせが届かないのはちょっと寂しい気もしますね。
