分散投資でポートフォリオを組むアイデア

最新更新日 2024年1月7日

新NISAが話題で、株式投資に関心を向けられることは、良いことだと思いますが、株一択の投資だと、株式市場が大きく下落した場合、資産を守れなくなる可能性があるので、注意が必要です。

年金の運用ってどうなってる？

日本の年金基金は、株式投資に限らず多様なポートフォリオを組んでいます。

2023年度第2四半期の資産構成は、国内債券が26.56%、外国債券が24.19%、国内株式が24.52%、外国株式が24.72%となっており、合計で2,238,965億円が運用されています

個人投資家にとっても、株式投資だけでなく、分散投資を行うことが重要です。

分散投資の方法としては、様々な金融サービスに投資する投資信託の活用が挙げられます。

これにより、リスクを分散しつつ効率的にポートフォリオを管理できます。

機械的に一定の割合で複数の金融サービスで運用している投資信託があるので、このような投資信託を購入することも、１つの方法です。

株式、債券、不動産、コモディティなど、異なる市場セグメントにまたがる多種多様な資産への投資が含まれることが多いです。

投資信託の選択にあたっては、ファンドが投資する資産クラス、地域分散、セクター分散などを確認することが重要です。

また、運用方針、手数料、過去のパフォーマンスなども考慮に入れると良いでしょう。

個人投資家が分散投資を行う際、ロボアドバイザーも有効な選択肢です。

主要なサービスの特徴は以下の通り

分散投資は市場の変動に強く、長期的な安定したリターンを目指す戦略です。

個人投資家は、これらのロボアドバイザーを活用することで、専門知識がなくても効率的に分散投資を行うことが可能です。

特に株式だけでなく、様々な資産クラスへの投資を考慮することで、より安定した投資結果を目指すことも大切です。