市場平均リターンを手に入れる！インデックス投資の基本とメリット

最新更新日 2023年5月7日

インデックス投資とは、ある特定の株価指数に連動するように、その指数に含まれる銘柄を同じ比率で投資する方法です。

例えば、日本の主要な株価指数である日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）に連動する投資を行うことができます。

インデックス投資は、分散投資やコストの低さなどのメリットがあるため、多くの投資家に人気があります。

以下では、インデックス投資の特徴とメリットについて詳しく説明します。

分散投資の効果

インデックス投資は、株価指数に含まれる全銘柄に投資するため、自動的に分散投資ができます。

これにより、個別銘柄のリスクを軽減できるだけでなく、市場全体のリスクに対しても適切に対処することができます。

分散投資は、投資リスクを減らすうえで非常に重要な要素であり、インデックス投資が多くの投資家に選ばれる理由の一つです。

インデックス投資を行う際に利用されるのが、インデックスファンドやETF（上場投資信託）です。

これらの商品は、アクティブファンドに比べて経費が非常に低いのが特徴です。

アクティブファンドは、プロのファンドマネージャーが銘柄選定や売買を行うため、手数料や運用コストが高くなりがちです。

一方、インデックス投資では、株価指数に連動して自動的に売買が行われるため、コストが抑えられます。

インデックス投資は、株価指数に連動するパッシブ投資の一種です。

つまり、銘柄選定や売買のタイミングを決める必要がないため、投資家は時間や手間をかけずに投資ができます。

また、アクティブファンドに比べて長期的なリターンが高い傾向にあるという研究もあり、パッシブ投資が投資家に選ばれる理由となっています。

インデックス投資は、非常にシンプルな投資方法であることが魅力です。

投資初心者でも容易に始めることができ、わかりやすい投資ルールに基づいて運用が行われるため、不安を抱えることなく投資を続けることができます。

また、インデックス投資は、定期的な積立投資にも適しており、少額から始めて徐々に資産を増やすことができるため、長期的な資産形成に役立ちます。

日本では、投資信託やETFに投資する際に、特定口座を利用することで税制上のメリットを享受することができます。

特定口座では、利益がある程度まで非課税になるNISA（少額投資非課税制度）や、長期保有を前提としたiDeCo（個人型確定拠出年金）などの制度が利用できます。

これらの制度を利用することで、インデックス投資を行いながら節税効果を享受することができます。

インデックス投資は、市場全体の動きに連動するため、市場平均のリターンを獲得することができます。

アクティブ運用では、市場平均を上回るリターンを目指しますが、実際には多くのアクティブファンドが市場平均を上回ることができず、結果としてコストの高さがリターンを圧迫することがあります。

インデックス投資では、市場平均のリターンを確実に獲得できるため、安定した資産形成が期待できます。

以上のように、インデックス投資は分散投資効果やコストの低さ、シンプルさ、税制面でのメリットなど、多くの利点があります。

これらの特徴とメリットを理解し、自分の投資スタイルや目的に合わせてインデックス投資を活用することで、賢明な資産運用を行うことができます。