iDecoや確定拠出年金など、投資による老後資金、年金の積立をまとめています。
投資先の構成
日本株、日本債券、外国株、外国債券、REITの組み合わせで運用をしています。
SBIラップのように情勢に応じて割合を変化させることができず、自分で運用方法を変える必要があると思うのですが、変更の手数料もおそらくそこそこするのだと思うので、何も変えずに放置している状態が続いています。
なお、ポートフォリオの見直しを行いました。
日本国債をポートフォリオから外して、日本株、外国株、グローバルREIT、外国債券に振り分けを予約
次回からポートフォリオの中身がそれなりに変わることになります。
損益
ほったらかしにしてたら、戻ってきましたね。14%台まで損益が上がってきました。
年金用は大きくポートフォリオを変えにくいので、債券やREITも入れるようにしてますが、それでも利益がそれなりに出ているのは、驚きですね。
ポートフォリオ別損益
全体的に損益が回復傾向にありますね。
| 日付 | 日本株 | 日本債券 | 外国株 | 外国債券 | グローバルREIT | 全体 |
| 2024/1/15 | 21% | 0% | 19% | 8% | 13% | 14% |
| 2023/12/4 | 16% | -1% | 17% | 7% | 7% | 11% |
| 2023/11/14 | 15% | -3% | 16% | 7% | 3% | 10% |
| 2023/10/23 | 12% | -3% | 12% | 4% | -1% | 7% |
| 2023/10/10 | 12% | -2% | 11% | 3% | -1% | 7% |
| 2023/9/19 | 20% | -2% | 18% | 6% | 8% | 11% |
| 2023/9/4 | 17% | -1% | 16% | 6% | 7% | 11% |
| 2023/8/14 | 15% | -1% | 16% | 6% | 7% | 10% |
| 2023/8/7 | 14% | -1% | 15% | 4% | 7% | 10% |
| 2023/7/4 | 15% | 1% | 14% | 6% | 7% | 10% |
| 2023/6/19 | 15% | 1% | 12% | 4% | 5% | 10% |
| 2023/6/12 | 14% | 1% | 10% | 3% | 3% | 8% |
| 2023/5/18 | 10% | 1% | 6% | 2% | -1% | 5% |
| 2023/4/10 | 2% | 0% | 2% | 0% | -4% | 1% |
| 2023/4/3 | 4% | 1% | 2% | 0% | -4% | 2% |
| 2023/3/20 | 1% | 1% | -1% | -1% | -5% | 0% |
| 2023/3/13 | 5% | 0% | 1% | -2% | -1% | 1% |
| 2023/3/7 | 5% | -1% | 4% | -2% | 2% | 2% |
| 2023/2/28 | 3% | -1% | 3% | -2% | 2% | 1% |
